Licencia de criptomoneda

Una criptomoneda es una palabra que describe una forma virtual de moneda con un cierto valor nominal. No sorprende que cada vez más personas estén considerando seriamente invertir en criptomonedas y otorgar licencias de criptomonedas. En nuestro país, no existen reglas sobre cómo licenciar el comercio de criptomonedas. Para invertir en criptomonedas, debe utilizar los servicios de los corredores. Las empresas extranjeras deben obtener una licencia para comerciar en estas monedas específicas. Las empresas criptográficas utilizan activamente la tecnología blockchain y hacen contratos inteligentes. Los servicios relacionados con las monedas virtuales, de acuerdo con la legislación local, se incluyen en la definición de «producto financiero», por lo que obtener una licencia para la prestación de servicios financieros, una condición obligatoria para el funcionamiento de los intercambiadores de cifrado y los intercambios de criptomonedas.

La importancia de la licencia de criptomonedas

La licencia de criptomoneda de Estonia permite la gestión legal de un área comercial en la que es posible realizar el intercambio de moneda virtual por moneda fiduciaria, convertir moneda FIAT en moneda virtual e intercambiar varias monedas virtuales entre sí. Por lo tanto, la posesión de una licencia es un permiso para realizar actividades en las áreas antes mencionadas. Esto también puede ser necesario cuando una empresa genera claves para clientes o almacena claves de clientes encriptadas que se pueden usar, entre otras cosas, para almacenar y transferir monedas virtuales.

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En general, las organizaciones que ofrecen monedas o tokens que pueden clasificarse como productos financieros deberán cumplir con los requisitos reglamentarios de la Ley de Sociedades, que normalmente incluyen obligaciones de divulgación, registro y licencia. Es posible que una organización que facilite pagos con criptomonedas deba obtener una licencia financiera en Australia. También tenga en cuenta que si los tokens negociados en bolsa son productos financieros, es posible que el operador de criptomonedas necesite obtener una licencia de corretaje. Existe una obligación general de que las empresas que aplican blockchain o DLT deben tener la competencia organizativa necesaria y los recursos tecnológicos apropiados, así como contar con planes de gestión de riesgos. Si bien el marco regulatorio existente es suficiente para acomodar la introducción continua de nuevas tecnologías, surgirán reglas regulatorias adicionales a medida que se desarrolle la tecnología.

Cómo obtener una licencia para criptomonedas?

Para obtener la licencia adecuada, se deben cumplir una serie de condiciones, incluida la preparación de reglas internas de procedimientos de AML y KYC. En la práctica, esto significa que es prácticamente imposible realizar el procedimiento usted mismo. Sin embargo, si ve el potencial en el comercio de criptomonedas y no quiere negarse a obtener la licencia adecuada, aproveche una firma de abogados con experiencia que se especializa en derecho fiscal internacional. Si una empresa debe obtener una licencia para proporcionar servicios de criptomonedas, podrá obtener un permiso solo si se cumplen una serie de condiciones. En particular, es necesario introducir un sistema de control de riesgos, desarrollar reglas justas sobre la base de las cuales las monedas serán admitidas en el intercambio, tener pruebas de los recursos técnicos, financieros y humanos necesarios para garantizar la seguridad financiera del proyecto y desarrollar una base de información sobre cualquier transacción en la bolsa.

AML/KYC - requisitos

Desarrollo y mantenimiento del programa AML. Recopilación y análisis de información sobre transacciones sospechosas. Presentación de actos de cumplimiento ante las autoridades correspondientes. Supervisión de clientes de alto riesgo y reporte de actividades sospechosas. Asociación con FCIS en caso de sospecha de lavado de dinero. Desarrollo y mantenimiento del sistema de evaluación de riesgos de productos y servicios.
Supervisar e implementar el programa de capacitación ALD actual para otros empleados. Informar a la alta dirección sobre asuntos relacionados con las políticas y procedimientos internos de ALD. También es responsabilidad del especialista AML seleccionar cuidadosamente nuevos clientes y, si es necesario, comunicarse con ellos.
In addition, the specialist should monitor financial transfers of more than 15 thousand euros (or equivalent in other currency).The specialist is obliged to interfere in the work of the company if he notices the false documents provided by the client or notices suspicion of money laundering. If you want to open an electronic crypto wallet, you will also need a license for this.